KR
صرافی آمریکایی قدیمی تأسیسشده در سال ۲۰۱۱، با بیش از ۶۰۰ دارایی، KYC اجباری و حسابرسی نیمسالانه اثبات ذخایر — اینجا بهعنوان مرجع مقایسه برای پلتفرمهای نگهدارنده با KYC فهرست شده، نه بهعنوان گزینهای بدون KYC.
Kraken یکی از قدیمیترین و باسابقهترین صرافیهای ارز دیجیتال آمریکاست که در سال ۲۰۱۱ توسط Jesse Powell در سانفرانسیسکو تأسیس شد. این پلتفرم معاملات اسپات، مارجین و آتی را روی بیش از ۶۰۰ دارایی ارائه میدهد، شرکتی تابعه و تنظیمشده در اروپا دارد و از طریق حسابرسیهای منظم اثبات ذخایر، شهرت خود را در شفافیت ساخته است. در NoKYCZone، Kraken تنها بهعنوان مرجع مقایسه آمده است — احراز هویت با مدرک دولتی برای هر حساب الزامی است، یعنی دقیقاً مخالف چیزی که کاربران بدون KYC به دنبال آن هستند.
کاربر با ایمیل و رمز عبور یک حساب میسازد و سپس باید احراز هویت را پیش از واریز یا معامله تکمیل کند. Kraken چهار سطح احراز را اداره میکند — Starter، Express (تنها برای آمریکا)، Intermediate و Pro — که هر یک سقف برداشت بالاتر و قابلیتهای بیشتری را آزاد میکنند. حتی سطح مقدماتی Starter به نام کامل، تاریخ تولد، نشانی و مدرک شناسایی رسمی نیاز دارد. واریزهای فیات از طریق حواله، ACH یا SEPA افزون بر این نیازمند تأیید حساب بانکی است. پس از تأیید، میتوان از طریق رابط وب استاندارد، Kraken Pro (سفارشهای پیشرفته) یا API REST/WebSocket معامله کرد. پشتیبانی از Lightning Network برای Bitcoin از آوریل ۲۰۲۳ افزوده شده است.
Kraken هنگام ثبتنام یک پرونده کامل جمعآوری میکند: نام قانونی، تاریخ تولد، نشانی محل اقامت، ملیت، مدرک شناسایی رسمی (پاسپورت، گواهینامه رانندگی یا کارت ملی)، سند نشانی با قدمت کمتر از ۹۰ روز، سلفی زنده یا ویدئوی کوتاه، و در برخی موارد اسناد منشأ وجوه برای سطح Pro. دادهها بر اساس قوانین نگهداری آمریکا و اتحادیه اروپا حفظ میشوند، در صورت درخواست معتبر با FinCEN، IRS و نهادهای ناظر خارجی به اشتراک گذاشته میشوند و از ابزارهای خودکار تحلیل زنجیره عبور میکنند. هیچ سطح ناشناسی، هیچ آینه .onion و هیچ راه دورزدن احراز وجود ندارد.
قوتهای Kraken در انطباق تنظیمی و سابقه عملیاتی است: بیش از ۱۴ سال بدون نفوذ فاجعهبار در سطح صرافی، گزارشهای نیمسالانه اثبات ذخایر که توسط یک شرکت حسابرسی خارجی تأیید میشود، و ابزار Merkle-tree متنباز که به هر مشتری اجازه میدهد گنجاندن موجودی خود در حسابرسی را راستیآزمایی کند. شکایت SEC مبنی بر صرافی ثبتنشده در مارس ۲۰۲۵ رد شد. از منظر حریم خصوصی، محدودیتها سختگیرانهاند: KYC کامل از همان دلار اول، Monero در EEA در اکتبر ۲۰۲۴ تحت فشار MiCA حذف شد، و صرافی با احضاریههای قضایی و فهرستهای تحریم همکاری میکند. نگهداری متمرکز است — کاربران کلیدهای خصوصی خود را در اختیار ندارند.
Kraken امتیاز NoKYCZone ۴٫۸ از ۱۰ میگیرد: قوی در شفافیت نگهداری و تاریخچه عملیاتی، اما KYC اجباری (L5) ارتباط آن را برای کاربران حریمخصوصیمحور بهشدت محدود میکند. اینجا بهعنوان مرجع مقایسه در برابر گزینههای بدون KYC، trustless و P2P فهرستشده در دیگر بخشهای دایرکتوری قرار گرفته است. وقتی وضوح تنظیمی و ریلهای فیات مهمتر از حریم خصوصی هستند Kraken را انتخاب کنید؛ در غیر این صورت گزینهای بدون ثبتنام یا غیرنگهدارنده را ترجیح دهید.
NO
Non-custodial crypto swap aggregator with no signup, no email and zero KYC — single-use deposit addresses, 70+ coins across 20+ chains including Monero and Lightning, ~8-minute median settlement.
Cross-chain atomic-swap DEX from the Particl Project, run locally as a self-hosted node with Docker — trustless BTC↔XMR swaps via adaptor signatures, no accounts, no fees, MIT-licensed.
Non-custodial P2P Bitcoin marketplace with 2-of-3 multisig escrow, running since 2016 — 100+ fiat currencies, 300+ payment methods, 0.5-0.6% fees. Email required but no ID; US not served.
Decentralised P2P Bitcoin exchange with on-chain multisig escrow — no signup, no custody, desktop and mobile apps routed through Tor by default, with DAO governance and AGPL-3.0 source code.
SW
Non-custodial aggregator comparing instant-swap rates from 18+ partner exchanges across 1,600+ assets — no signup, no KYC at the aggregator layer, funds never touch Swapzone wallets.
DF
Swiss non-custodial fiat on/off-ramp by DFX AG (Zug, 2021) — SEPA/SWIFT to 80+ cryptos, no KYC up to 1000 CHF/day, crypto goes directly to your wallet. Open-source API, Swiss SRO license.
سیاستها تغییر میکنند. با ارسال یک یادداشت کوتاه کمک کنید این فهرست دقیق بماند.
