BI
بزرگترین صرافی متمرکز ارزدیجیتال جهان — 500+ دارایی، KYC اجباری برای هر کاربر، صندوق بیمه SAFU، اثبات ذخایر ماهانه مرکل و توافق 4.3 میلیارد دلاری DOJ (2023) تحت نظارت انطباق فعال.
Binance، که در سال 2017 توسط Changpeng «CZ» Zhao تأسیس شد و اکنون عمدتاً از طریق Abu Dhabi Global Markets (ADGM) تنظیم میشود، بزرگترین صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال جهان بر اساس حجم اسپات و مشتقات است. این پلتفرم 500+ دارایی لیست میکند و ادعا میکند بیش از 270 میلیون کاربر ثبتنامشده در اسپات، مارجین، فیوچرز، آپشن، earn و یک میز P2P فیات-به-کریپتو دارد. NoKYCZone Binance را صرفاً برای مقایسه فهرست میکند: هر کاربر باید پیش از معامله، واریز فیات یا برداشت هر مقدار قابلتوجه ارز دیجیتال، احراز هویت دولتی را کامل کند. هیچ سطح ناشناسی وجود ندارد و هیچ راه دور زدنی نیست.
ثبتنام نیازمند ایمیل یا شماره تلفن، رمز عبور و بلافاصله یک جریان KYC است: آپلود پاسپورت یا کارت ملی، بررسی زندهبودن سلفی و برای محدودیتهای بالاتر فیات، تأییدیه آدرس محل سکونت. حسابهای تأییدشده به اسپات، مارجین تا 10×، فیوچرز پرپچوال و فصلی، آپشن، محصولات earn، Launchpad، مارکتپلیس NFT و میز P2P فیات دسترسی دارند — میزی که همچنان از هر دو طرف نیازمند حساب Binance با KYC است. واریزها، برداشتها و انتقالهای داخلی در حوزههای قضایی مربوطه تابع قاعده سفر FATF هستند.
Binance هنگام ثبتنام نام قانونی کامل، تاریخ تولد، آدرس محل سکونت، سند هویت، ویدیو سلفی، اثر انگشت دستگاه و آدرس IP را جمعآوری میکند و بر اساس مقررات محلی نگه میدارد — حداقل پنج سال تحت قاعده سفر و طولانیتر در بسیاری از حوزههای قضایی. به موجب توافق DOJ 2023، Binance همچنین تحت یک نظارت انطباقی مستقل سهساله عمل میکند که دادههای onboarding مشتری و جریانهای on-chain را بررسی میکند. کاربران مناطق تحت تحریم OFAC مسدود میشوند و حسابهای علامتگذاریشده توسط جریان کار ناظر ممکن است تا بررسی فریز شوند.
مقیاس Binance بینظیر است — میزهای 24/7، عمیقترین دفاتر سفارش در بیشتر جفتهای اصلی و زیرساختی که یک دهه فشار نظارتی را پشت سر گذاشته است. صندوق بیمه SAFU در on-chain قابل مشاهده است (حدود 15,000 BTC در اوایل 2026) و از دسامبر 2022 صرافی ماهانه یک اثبات ذخایر مرکل منتشر میکند که هر کاربر میتواند آن را در برابر موجودی خود راستیآزمایی کند. اینها دستاوردهای واقعی شفافیت در مقایسه با بیشتر venueهای کاستودیال هستند. وزنه مقابل این است که Binance در نوامبر 2023 توسط DOJ آمریکا به 4.3 میلیارد دلار جریمه شد بهخاطر نقض Bank Secrecy Act و تحریمها — بزرگترین تسویه شرکتی کریپتو در تاریخ آمریکا — و یک تحقیق Financial Times در 2026 گزارش داد که جریانهای مشکوک حتی پس از توافق ادامه یافتهاند. پرونده مدنی SEC در مه 2025 با prejudice رد شد، اما محکومیت BSA پابرجاست، نظارت تا 2027 ادامه دارد، و شرکت حسابرسی Mazars در اواخر 2022 Binance را از سبد proof-of-reserves خود حذف کرد بدون اینکه از آن زمان تاکنون جانشینی از Big Four جایگزین شود.
Binance در متدولوژی NoKYCZone نمره 4.2/10 میگیرد. سطح KYC اجباری (L5) حریم خصوصی را صرفنظر از توان عملیاتی در کف میخکوب میکند. برای کاربرانی که به نقدینگی، 500+ دارایی و یک venue کاستودیال با ذخایر عمومی نیاز دارند — و افشای کامل هویت را میپذیرند — Binance همچنان انتخاب پیشفرض است. برای هر کسی که stack بدون KYC میسازد، اینجا بهعنوان نقطه مرجع ظاهر میشود، نه توصیه.
NO
Non-custodial crypto swap aggregator with no signup, no email and zero KYC — single-use deposit addresses, 70+ coins across 20+ chains including Monero and Lightning, ~8-minute median settlement.
Cross-chain atomic-swap DEX from the Particl Project, run locally as a self-hosted node with Docker — trustless BTC↔XMR swaps via adaptor signatures, no accounts, no fees, MIT-licensed.
Non-custodial P2P Bitcoin marketplace with 2-of-3 multisig escrow, running since 2016 — 100+ fiat currencies, 300+ payment methods, 0.5-0.6% fees. Email required but no ID; US not served.
Decentralised P2P Bitcoin exchange with on-chain multisig escrow — no signup, no custody, desktop and mobile apps routed through Tor by default, with DAO governance and AGPL-3.0 source code.
SW
Non-custodial aggregator comparing instant-swap rates from 18+ partner exchanges across 1,600+ assets — no signup, no KYC at the aggregator layer, funds never touch Swapzone wallets.
DF
Swiss non-custodial fiat on/off-ramp by DFX AG (Zug, 2021) — SEPA/SWIFT to 80+ cryptos, no KYC up to 1000 CHF/day, crypto goes directly to your wallet. Open-source API, Swiss SRO license.
سیاستها تغییر میکنند. با ارسال یک یادداشت کوتاه کمک کنید این فهرست دقیق بماند.
