BI
Maior exchange centralizada de cripto do mundo — 500+ ativos, KYC obrigatório para todo usuário, fundo SAFU, prova de reservas Merkle mensal e um acordo DOJ de US$ 4,3 bi (2023) sob monitorship de compliance.
A Binance, fundada em 2017 por Changpeng "CZ" Zhao e hoje regulada principalmente pelo Abu Dhabi Global Markets (ADGM), é a maior exchange centralizada de criptomoedas do mundo em volume spot e de derivativos. Lista 500+ ativos e afirma ter mais de 270 milhões de usuários cadastrados entre spot, margem, futuros, opções, earn e um desk P2P fiat-para-cripto. A NoKYCZone cataloga a Binance apenas para comparação: todo usuário precisa completar verificação de documento oficial antes de operar, depositar fiat ou sacar qualquer quantidade significativa de cripto. Não há nível anônimo nem atalho.
O cadastro exige e-mail ou telefone, senha e imediatamente um fluxo KYC: upload de passaporte ou documento nacional, selfie com prova de vida e, para limites fiat maiores, comprovante de residência. Contas verificadas acessam spot, margem até 10×, futuros perpétuos e trimestrais, opções, produtos earn, Launchpad, o marketplace NFT e o desk P2P — que ainda exige uma conta Binance com KYC dos dois lados. Depósitos, saques e transferências internas estão sujeitos à travel rule do FATF nas jurisdições onde se aplica.
A Binance coleta no cadastro nome legal completo, data de nascimento, endereço residencial, documento de identidade, vídeo selfie, fingerprint do dispositivo e endereço IP, e retém esses dados conforme a regulação local — no mínimo cinco anos sob a travel rule, mais tempo em várias jurisdições. Sob o acordo DOJ de 2023, a Binance também opera um monitorship de compliance independente de três anos que audita dados de onboarding e fluxos on-chain. Usuários em regiões sob sanções OFAC são bloqueados, e contas sinalizadas pelo fluxo do monitor podem ser congeladas aguardando revisão.
A escala da Binance não tem paralelo — desks 24/7, os livros de ordem mais profundos na maioria dos pares majors e uma infraestrutura que atravessou uma década de pressão regulatória. O fundo de seguro SAFU é visível on-chain (cerca de 15.000 BTC no início de 2026), e desde dezembro de 2022 a exchange publica mensalmente uma prova de reservas Merkle que qualquer usuário pode verificar contra o próprio saldo. Ganhos reais de transparência frente à maioria das venues custodiais. O contrapeso: a Binance foi multada em US$ 4,3 bilhões pelo DOJ americano em novembro de 2023 por violações ao Bank Secrecy Act e às sanções — o maior acordo cripto corporativo da história dos EUA — e uma investigação do Financial Times de 2026 relatou que fluxos suspeitos continuaram mesmo após o acordo. O processo civil da SEC foi arquivado com prejudice em maio de 2025, mas a condenação BSA permanece, o monitorship vai até 2027, e a auditora Mazars retirou a Binance do portfólio de proof-of-reserves no fim de 2022 sem que nenhuma Big Four assumisse o lugar.
A Binance pontua 4,2/10 na metodologia NoKYCZone. O nível KYC obrigatório (L5) prende a privacidade no piso, independentemente da força operacional. Para quem precisa de liquidez, 500+ ativos e uma venue custodial com reservas públicas — e aceita a divulgação completa de identidade — a Binance segue sendo o padrão. Para quem monta um stack no-KYC, aparece aqui como ponto de referência, não como recomendação.
NO
Non-custodial crypto swap aggregator with no signup, no email and zero KYC — single-use deposit addresses, 70+ coins across 20+ chains including Monero and Lightning, ~8-minute median settlement.
Cross-chain atomic-swap DEX from the Particl Project, run locally as a self-hosted node with Docker — trustless BTC↔XMR swaps via adaptor signatures, no accounts, no fees, MIT-licensed.
Non-custodial P2P Bitcoin marketplace with 2-of-3 multisig escrow, running since 2016 — 100+ fiat currencies, 300+ payment methods, 0.5-0.6% fees. Email required but no ID; US not served.
Decentralised P2P Bitcoin exchange with on-chain multisig escrow — no signup, no custody, desktop and mobile apps routed through Tor by default, with DAO governance and AGPL-3.0 source code.
SW
Non-custodial aggregator comparing instant-swap rates from 18+ partner exchanges across 1,600+ assets — no signup, no KYC at the aggregator layer, funds never touch Swapzone wallets.
DF
Swiss non-custodial fiat on/off-ramp by DFX AG (Zug, 2021) — SEPA/SWIFT to 80+ cryptos, no KYC up to 1000 CHF/day, crypto goes directly to your wallet. Open-source API, Swiss SRO license.
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